По статистическим данным о банкротстве физических лиц в 2020 году количество выявленных случаев преднамеренного банкротства увеличивается. Это говорит о том, что граждане, обратившись за кредитом, не имеют намерение его возвращать и надеются, что этот факт не вскроется. Логика действий такова: взять кредит, потратить его, перевести имущество на родственников, после чего подать на банкротство физического лица.

Но подобные действия легко вскрываются, а за их совершение наступает ответственность. Административная или уголовная, зависит от размера ущерба.

Проверять добросовестность действий заемщика при получении кредита и выяснять причины наступившего банкротства закон обязывает арбитражного управляющего. Для выявления признаков преднамеренности действий при банкротстве используется специальный алгоритм, который заключается в следующем:

  1. Определяется уровень платежеспособности заемщика с момента получения кредита до подачи заявления о банкротстве.
  2. Выявляется момент резкого падения платежеспособности. Выясняется, что послужило этому причиной.
  3. Делается увязка между наступлением просрочек по платежам и действиям должника. Учитываются сделки с имуществом, движение денег на счетах.
  4. Обращается внимание на кредитную историю должника, проверяется наличие налоговых задолженностей.
  5. Делаются выводы о характере действий, которые привели к банкротству.

Всесторонний финансовый анализ легко выявляет признаки преднамеренности, а сбор доказательной базы уже вопрос времени.

ЮК Баланс занимается банкротством физических лиц в Москве и регионах. В нашем штате опытные финансовые аналитики, которые изучат ваши действия и оградят вас от необоснованных обвинений в преднамеренности. Обращайтесь, мы помогли многим, поможем и вам.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *