В ходе проведения процедуры банкротства физического лица управляющий, утвержденный судом, изучает финансовое и имущественное положение должника и делает выводы о причинах наступления финансовой несостоятельности. При наличии признаков преднамеренного банкротства об этом сообщается собранию кредиторов и суду.
Под преднамеренным понимается такое действие или бездействие должника, которое привело к факту финансовой несостоятельности. При этом деяние должно быть умышленным, а его следствием становится нанесение ущерба. От размера ущерба зависит, к какой ответственности будет привлечен виновный, к административной или уголовной.
Самая распространенная схема преднамеренного банкротства выглядит следующим образом:
- Физическое лицо у одного или нескольких кредиторов набирает кредиты на максимально возможную сумму.
- Деньги тратятся без определенной цели. В случае, если деньги были сокрыты, банкротство признается фиктивным.
- Имеющееся в распоряжении имущество распродается или скрывается. Часто передается родственникам по договорам дарения.
- При наступлении условий, предусмотренных в законе, гражданин обращается в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом.
Расчет идет на то, что деньги потрачены, имущество сокрыто, а значит реализовывать нечего, и долги спишут. Но законодатель предусмотрел, что законом о банкротстве будут злоупотреблять, поэтому, если заявителем выступает сам должник, его обязательно проверяют на предмет фиктивности и преднамеренности. Это не делают, если с заявлением обращается кредитор.
ЮК Баланс предоставляет услуги юристов по банкротству физических лиц под ключ и в рассрочку. Мы поможем избежать необоснованных обвинений в кредитных преступлениях, которые вы не совершали. Обращайтесь. Мы помогли многим, поможем и вам.